🏦 RESPALDO FINANCIERO: LOS ESTADOS FINANCIEROS DEL BANCO CONFIRMAN NIVELES DE SOLVENCIA Y LIQUIDEZ MUY POR ENCIMA DE LOS REQUISITOS REGULATORIOS

SANTO DOMINGO — Durante una reciente comparecencia en el programa Vespertino Radio y Televisión, un reconocido especialista en finanzas, contabilidad y economía aseguró de forma categórica que el Banco BHD mantiene una posición financiera “robusta, líquida y solvente”. Con estas declaraciones, el analista buscó neutralizar los rumores surgidos tras desvelarse un caso de fraude electrónico interno, descartando cualquier tipo de riesgo para los depositantes.

Al abordar las especulaciones públicas sobre un supuesto fraude estimado entre los 200 y 500 millones de pesos, el experto explicó que, tras un riguroso examen técnico a los estados financieros de la institución, se concluye con certeza que no existe ninguna situación que represente un peligro para los ahorrantes ni para la estabilidad patrimonial de la entidad bancaria.

Indicadores clave y fortaleza operativa

El analista detalló la solidez de la infraestructura financiera del BHD basándose en las auditorías y balances de cierre correspondientes al periodo fiscal reciente:

• 📈 Volumen de Activos: Al cierre de diciembre de 2025, el banco registró activos totales ascendentes a los RD$646,000 millones.
• 📈 Cartera de Crédito: Mantiene una cartera de crédito colocada de RD$368,900 millones.
• 📈 Rentabilidad Neta: Reportó ganancias netas superiores a los RD$15,000 millones, lo que valida su alta capacidad operativa.
• 📉 Eficiencia de Costos: Destacó una notable mejora en la administración de sus costos, logrando reducir su índice de gastos operativos de un 54.1% a un 52.7%.

Métricas de Respaldo y Cobertura del Banco BHD:
├── ⚖️ ÍNDICE DE SOLVENCIA ──➔ 15.2% (Supera ampliamente el 10% exigido por la Ley Monetaria).
├── 🛡️ RESERVA DE CARTERA ──➔ 230% de cobertura en cartera vencida (Provisiones excedentes).
└── 🏛️ MARCO REGULATORIO ──➔ Respaldado por el blindaje de riesgo operativo post-crisis 2003.

Naturaleza del fraude electrónico: Los ahorros no fueron tocados

Para llevar tranquilidad a los usuarios del sistema financiero, el especialista aclaró detalladamente la naturaleza del ilícito tecnológico bajo investigación judicial. De acuerdo con los datos contenidos en el expediente de solicitud de medida de coerción, el fraude fue de carácter estrictamente digital y ejecutado de manera interna por un empleado del área de soporte técnico que gozaba de accesos privilegiados a las plataformas centrales del banco.

El modus operandi consistió en la identificación de cuentas que se encontraban inactivas o con escasos movimientos de capital. El implicado alteraba electrónicamente las identidades de los titulares para, posteriormente, realizar acreditaciones fraudulentas. El experto fue enfático al señalar que, según los informes periciales preliminares, los ahorros de los clientes y las cuentas personales no sufrieron ninguna alteración.

“Los ahorros de los clientes no fueron tocados. Lo que se habría utilizado fueron cuentas internas de interface y operaciones electrónicas dentro del sistema. Este tipo de eventos se tipifica como un riesgo operacional, un renglón estrictamente previsto y cubierto por las normativas bancarias internacionales y dominicanas, las cuales se fortalecieron de manera drástica tras la crisis financiera del año 2003”. — Análisis del especialista en Vespertino Radio y Televisión.

Imputaciones y rastreo forense digital

El expediente judicial estructurado por el Ministerio Público contempla graves imputaciones penales que abarcan delitos como robo asalariado, estafa agravada, crímenes de alta tecnología y lavado de activos. Estas violaciones se encuentran tipificadas en el Código Penal, la Ley 53-07 y la Ley 155-17.

El analista financiero apuntó que la tecnología bancaria actual cuenta con blindajes de auditoría interna que generan registros electrónicos imborrables conocidos como “logs”. Esta herramienta de trazabilidad forense permite rastrear con precisión milimétrica cada acceso e inicio de sesión en el sistema, lo que facilitó a las autoridades detectar los movimientos irregulares y reconstruir cronológicamente las operaciones fraudulentas.

Finalmente, el economista recordó que la República Dominicana cuenta hoy con mecanismos de supervisión y control de estándares internacionales, por lo que exhortó a la ciudadanía a mantener la calma y evitar la propagación de rumores infundados que solo buscan generar desconfianza en la banca nacional.

Dirección de Análisis Financiero y Mercados, Revista Quisqueya

Santo Domingo, RD / Miércoles 27 de mayo de 2026.